Faaliyetlerin devamının sağlanabilmesi için gerekli olan çalışma sermayesidir. Faaliyetler devamlılık gösterdiği sürece iş hacminde meydana gelen artış, alım satım ve stok politikası değişimleri veya teknolojik değişiklikler nedeni ile firmaların işletme finansmanı ihtiyacı da değişikliğe uğramaktadır. İşletme sermayesinin gereğinden fazla veya eksik olması firmalar için fırsat maliyeti doğurabileceği gibi büyük riskler de doğurabilmektedir.

• İşletme ve/veya yatırım sermayesi ihtiyaçlarının belirlenmesi.
• İhtiyaca uygun optimum finansman kaynağının sağlanması.
• Kredi maliyetlerinin optimizasyonu ile en uygun kredi türünün seçilmesi.
• İşletme sermayesi için pazarlık ve finansman modelinin oluşturulması ve finansörlerle ilişkilerin kurulması.
• Tüm kredi tahsis sürecinin tek elden ve profesyonelce yönetiminin sağlanması.
• Kredi tahsisi sonrası fiyat araştırması ve analizi

Vesta’nın uzman ekibi, proje finansmanı danışmanlık hizmetleri kapsamında müşterilerin yatırım projelerini çeşitli senaryolarda inceler, yatırımın karşılaşabileceği riskleri her aşamada belirleyerek risk ölçümünü destekler ve bu risklerin nasıl önlenebileceği konusunda kapsamlı araştırmalar yapar. Yatırımların finansal yapısının sistematik olarak analizini yapmak ve analiz sonuçlarını alacaklı kuruluşlar ve potansiyel yatırımcılar ile paylaşılabilecek bir formatta müşterilerimize sunmak. Model içindeki çeşitli senaryolar, makroekonomik gelişmeler, maliyet artışları vb. altında yatırımı test etmek için modeli hazırlayın ve fiyat değişiklikleri, zaman aşımları gibi hassasiyet konuları ile yatırımın değerini ölçün.

Proje Finansmanı Danışmanlığı:

1. Yatırım analizi ve finansman yapısının kurulması, kreditör ve yatırımcı bilgilendirme dokümanının (information memorandum) hazırlanması
2. Proje için uygun kuruluşlarla paylaşılarak yatırımın detaylı olarak sunulması

3. Yatırımın gerekli finansmanının sağlanması için ilgili kuruluşlarla sürecin yönetilmesi olmak üzere 3 temel aşamadan oluşmaktadır.

Bilanço yapısının bozulmaması için şirketlerdeki uzun vadeli yatırımların uzun vadeli kaynaklarla finanse edilmesi gerekmektedir. Bu süreçte şirketin itibarı kadar yatırımın uygulanabilirliği, sağladığı ek nakit akışı ve getirileri de önemlidir. Yatırımın uygulanabilirliğinin finans kuruluşuna ayrıntılı olarak bildirilmesi ve yaratılan nakit akışının kredinin vadesi ile uyumlu hale getirilmesi beklenmektedir. Proje finansmanında şirketin itibarının yanı sıra en önemli konu kredinin geri ödenmesi sırasında projenin nakit akışı ve elde ettiği kardır. Proje finansmanında, sağlanan kredi için şirketten ziyade projenin varlıkları ve gelecekteki nakit akışlarına ilişkin beklentiler teminat olarak kabul edilir. Başarılı proje finansmanı düzenlemelerinde, şirket sahiplerine nispeten daha az teminat düşerken, alacaklılar farklı finansal araçlar tarafından sağlanan teminat yoluyla riski azaltabilirler.

• İş planının incelenmesi ve projenin değerlendirilmesi
• Proje nakit akımlarının tahmini projeksiyonunun yapılması
• Toplam yatırım tutarının hesaplanması ve optimum borç/öz kaynak oranının hesaplanması
• Kreditör kuruluşlara sunumunun yapılması ve proje takibinin yapılması

VESTA Finansal Analiz Danışmanlığı, yıllık hesaplarda yer alan tüm finansal faaliyetlerin analiz edilmesi, nedensellik ilişkisinin incelenmesi, bir şirketin finansal durumunun açıklanması ve değerlendirilmesi sürecini içermektedir. İşletmelerin tam kapasite ile çalışabilmeleri, üretimlerini kesintisiz sürdürebilmeleri, iş ölçeklerini büyütebilmeleri, temerrüt riskini azaltabilmeleri, kredi değerliliklerini geliştirebilmeleri ve krizleri önleyebilmeleri için etkin finansal yönetim esastır. Faaliyetleri karlı ve verimli bir şekilde aşmak ve yürütmek.

• Son üç yıllık ve ara dönem mali verilerinin banka mali tahlil formatında görünümün değerlendirilmesi.
• Firmalarda saptanan ve farklılık arz eden bilanço kalemleri üzerinden mali tabloların optimizasyonunun yapılması.
• TCMB sektör bilanço verileri ile karşılaştırma yapılarak sektörel ortalamaların analiz edilmesi, farklıkların tespiti ve düzenlenmesi.
• Oran analizi tablolarının oluşturulması.
• Firmaların net işletme sermayesi, aktif, pasif, öz sermaye durumlarının belirlenmesi.
• Stok, alacak ve borç ödeme devir hızlarının saptanarak işletme sermayesi açığına neden olan kalemlerin analiz edilmesi ve işletme finansmanı açığının düşürülmesi.
• Şirket değerlemesi tespitinde kullanılacak EBITDA’nın analiz edilmesi ve şirket değerinin hesaplaması.
• Kullanılan kredilerin genel analizinin yapılması ve fiyat, vade ve faiz oranlarının optimize edilmesi.

Müşterilerin yeniden yapılanma alternatiflerini değerlendirmelerine, en doğru planı uygulamalarına, kurumsal finansman faaliyetlerini geliştirmelerine ve stratejik hedeflerine ulaşmalarına yardımcı olmak amacıyla geniş kapsamlı hizmetler sunuluyor.

• Şirketin devamlılığı için öncelikli nakit akışının sağlanması, kısa vadeli ödemelerin bir plana bağlanması, maliyetlerin azaltılması ve uzun vadeli sağlam banka ilişkilerinin kurulması gibi hedeflerin belirlenmesi
• Finansal ve operasyonel aksiyonların, yöntemlerin belirlenmesi, model ve iş planının oluşturulması, varlık değerlemesi, kaynak araştırması, verimlilik analizi ile finansal sorunlar için alternatif çözümler önerilmesi
• Mali borçların yeni iş planına göre planlaması, banka ve diğer finansal kuruluşlar ile mali borçların müzakeresi,
• Mali borçlar ile ilgili müzakerelerin sonuçlandırılması, banka kredi limitlerinin organize edilmesi,
• Operasyonel ve stratejik değişimlerin/gelişimlerin yeni iş planına göre izlenmesi

Gelişen piyasa şartları ve finansal enstrümanlar, finansman ihtiyaçlarının karşılanması sürecinde işletmelere çok çeşitli fırsatlar sunmaktadır. Klasik finansman tekniklerinin yanında bu ürünlerin kullanımı gerek çeşitlilik sağlanması gerekse maliyet avantajları ve risk yönetimi açısında günümüzde firmalar için büyük önem arz etmektedir.

• Her türlü finansal kiralama (Leasing) işlemleri oluşturulması, başvuru dosyalarının hazırlanarak sunulması, pazarlık ve finansman modelinin oluşturulması
• Her türlü Faktoring işlemleri oluşturulması, başvuru  dosya ve evraklarının hazırlanarak sunulması, pazarlık ve finansman modelinin oluşturulması.
• Forfaiting işlemleri oluşturulması, başvuru dosya ve evraklarının hazırlanarak sunulması, pazarlık ve finansman modelinin oluşturulması.

Gelişmiş ve gelişmekte olan tüm ülkeler tarafından değişen derecelerde ve farklı şekillerde uygulanan işletme teşviki kavramına ihtiyaç artık söz konusu değildir. Türkiye’nin teşvik politikası, teşvik uygulamaları çerçevesinde devlet destekleri ve özel sektör gelişimine önemli katkılar sağlamaktadır. Bilgi ekonomisinin gelişmesiyle birlikte küresel pazarda ve gelişmiş ülkelerde girişimcilerin önemli bir rol oynaması nedeniyle, son yıllarda dünya çapında şirketler için teşvikler ve yeni stratejiler uygulanmaya başlandı. VESTA olarak Türkiye’de farklı sektörlerde faaliyet gösteren firmaların genel ve özel finansman sorunları ve firmalara sağlanan devlet teşvikleri araştırılmakta ve çözüm üretilmektedir.

• KOSGEB Destekleri (Hibe / Kredi)
• AR-GE ve İnovasyon Destek Programı
• Ekonomi Bakanlığı Destekleri
• TÜBİTAK Destekleri
• Teknokent Destekleri
• Yatırım Teşvik Belgesi
• Kalkınma Ajansı Destekleri